Aquí encontrará algunas de las preguntas más frecuentes sobre impuestos y sus respuestas. Pero como en la mayoría de los casos, puede haber excepciones, así que, en caso de duda, siempre pida ayuda.
Lo que todos se preguntan
¿Qué sucede con un préstamo si se condona?
El IRS generalmente considera el monto cancelado como ingreso tributable, a menos que aplique una excepción. Esto significa que podría tener que declarar la deuda condonada en su declaración de impuestos y pagar impuestos sobre la renta correspondiente. Los prestamistas suelen emitir un Formulario 1099-C para las deudas canceladas, que debe incluir en su declaración de impuestos.
¿Debe mi hijo declarar el dinero que ganó en un puesto de limonada?
Sí, el dinero que su hijo ganó ayudando a un vecino está sujeto a impuestos. Al IRS no le importa si provino de cortar el césped, cuidar niños o puestos de limonada; los ingresos del trabajo son ingresos del trabajo. Sin embargo, es posible que su hijo no termine debiendo impuestos sobre la renta, gracias a la deducción estándar para contribuyentes solteros de $15,000 en 2025. Sin embargo, seguirá estando obligado a pagar los impuestos del Seguro Social y Medicare.
¿Están sujetas a impuestos las recompensas que gano con una tarjeta de crédito?
Los impuestos sobre cualquier beneficio adicional que obtenga con una tarjeta de crédito, incluyendo millas, descuentos e incluso reembolsos en efectivo, no están sujetos a impuestos si tuvo que pagar para obtenerlos.
Otras recompensas que reciba, por ejemplo, una recompensa por registrarse en una tarjeta o por recomendar a un nuevo titular, se consideran ingresos gravables según el IRS.
¿Cuenta la contribución de mi empleador para el límite del 401(k)?
Las contribuciones equivalentes de su empleador no cuentan para su límite máximo de contribución, que para este año es de $23,500. Si tiene 50 años o más, puede ahorrar $7,500 adicionales (para un total de $31,000) este año.
¿Qué sucede con los préstamos de mi cuenta de jubilación si cambio de trabajo?
Al cambiar de trabajo, debe devolver cualquier préstamo obtenido de la cuenta de jubilación de su empleador en un plazo breve. Si el préstamo no se devuelve, el saldo pendiente se considera una distribución sujeta a impuestos sobre la renta y a una penalización por retiro anticipado.
¿Realmente necesito declarar los obsequios que doy a otras personas?
Sí, pero solo si dona más de $19,000 ($38,000 si está casado) en 2025 a una sola persona. Debe declararlo al IRS en una declaración de impuestos sobre donaciones. Esto se debe a que el IRS lleva un registro de las donaciones que puede hacer a lo largo de su vida, que en 2025 ascienden a $13,990,000 ($27,980,000 si está casado).
Solo después de alcanzar esta cantidad en dólares a lo largo de su vida deberá realizar un pago de impuestos sobre donaciones.
¿Tengo que declarar una pérdida?
Quizás piense que al IRS no le interesan las pérdidas que usted sufre, como cuando vende acciones con pérdidas o si su empresa pierde dinero. La realidad es que siempre debe declarar las pérdidas en su declaración de impuestos porque puede usarlas para compensar ingresos bajo ciertas condiciones. Además, la mayoría de las pérdidas se pueden trasladar a años futuros para compensar ingresos.
